Развод перевод на карту

Оглавление:

Заливы на карту. Что это и стоит ли связываться?

Многие интернет-форумы сейчас пестрят объявлениями о заливе денег на банковскую карту. Этот термин появился сравнительно недавно, однако, бизнес уже пользуется большим успехом у мошенников. А вот простые владельцы карточек не совсем знакомы с подобными вещами, поэтому так легко попадаются в руки преступников. Почему же люди так быстро ведутся на подобный развод? Все дело заключается в желании легкой финансовой добычи, ведь за залив предлагается хорошее вознаграждение. Рассмотрим, что такое заливы на карту, и чем это может грозить?

Что такое заливы на карточку?

Термин «залив» представляет собой жаргонное выражение, которое подразумевает под собой противоправные действия по легализации денег, полученных незаконными способами. Другими словами, это отмывание денежные средств путем перегона их по нескольким счетам.

Суть залива состоит в том, что человеку предлагается зачислить (залить) на его банковскую карту определенную сумму, размер которой может варьироваться от одной тысячи до миллиона. Затем пользователь карты должен снять эти средства и отправить их на другой счет. За эти нехитрые действия ему обещается вознаграждение 20%-50% от суммы залива. Вот на такие «халявные» деньги и клюют неопытные люди. Многих ведет жажда легкой добычи, а кто-то планирует решить свои финансовые проблемы (например, рассчитаться с долгами).

С одной стороны, участие в заливе может помочь заработать деньги. Но, если все было бы так просто, то преступники не стали бы обещать большие вознаграждения. Другая сторона этого вопроса кроется в уголовном наказании. Человек, обналичивший деньги, полученные преступным путем, сам оказывается участником преступления и несет уголовную ответственность за свои действия.

Как происходит залив на карту?


Первая схема залива на пластик. Данная схема является одной классическим вариантом реального отмывания денег:

  • Изначально мошенники делают массовую рассылку писем на электронные ящики или пишут объявления на форумах с предложением залива и размером вознаграждения.
  • Как только находится человек, готовый дать данные своей карты, с ним связываются и объясняют суть схемы «заработка».
  • Если у человека нет карты, то его просят оформить в банке дебетовую карту (чем выше статус карты, тем больше заливная сумма).
  • На счет пользователя поступает определенная сумма денег.
  • Соучастник залива идет в банкомат или отделение банка и снимает полученные средства.
  • Оговоренную часть он оставляет себе (на личные расходы), а все остальное отправляется по указанным реквизитам.

Таким образом, преступникам не нужны данные клиента, взламывать они ничего не собираются – им реально нужно провести нелегальные деньги по счетам, чтобы их «отмыть».

Вторая схема залива:

  • Проводится поиск клиента для залива.
  • Мошенники предлагают зачислить на счет деньги за вознаграждение в 40-50% от суммы, а остальное передать им.
  • Когда человек переводить оговоренную сумму мошенникам, вдруг объявляется хозяин всей суммы и требует вернуть всю сумму ему, иначе к делу будет привлечена полиция. Бедолага-соучастник оказывается в еще бОльшей долговой яме. Нетрудно догадаться, кто тут в сговоре.

Данная схема является обычным случаем мошенничества с картами пользователей. Предлагая залив, преступники просто обманывают и получают дополнительную прибыль от «желающего получить легкие деньги».

  • Находится человек, который готов участвовать в заливе.
  • Обязательным условием участия мошенники называют наличие на счете определенной суммы (например, 20-40% от заливной суммы). Они объясняют это тем, чтобы деньги смешались и не вызвали подозрения у сотрудников банка. Для зачисления средств нужно указать номер карты и CVV-код.
  • После того, как данные получены, карта пользователя взламывается, деньги списываются «под ноль» и преступники исчезают. Жаловаться в полицию владелец карты вряд ли станет, ведь сразу же возникнет вопрос, а почему он участвовал в легализации преступных денег?

Эта схема также является вариантом мошенничества и «развода» неопытного пользователя банковского пластика, когда с его счета списываются все средства.

  • Когда находится человек, готовый принять залив, то ему сразу же выставляются условие: оплатить предоплату (% от суммы предполагаемого залива). Это нужно, объясняют мошенники, чтобы обезопасить себя: посылать крупную сумму с надеждой, что незнакомый человек вернет им половину, довольно рискованно.
  • Владелец карты отсылает преступникам указанную предоплату.
  • После получения средств мошенники исчезают.

Данная схема является типичным случаем «развода», когда лишается своих средств владелец карточки.

Чем опасны заливы на карту?

Поскольку залив – это лишь красивое название отмывания преступных денег, то участие в этом процессе ведет к уголовному наказанию с лишением свободы. Соглашаясь на зачисление денежных средств на свой счет, человек автоматически берет на себя всю ответственность за это действие. Сотрудники службы безопасности банка и правоохранительные органы с легкостью вычислят, кто стал первичным получателем преступных средств. Дальнейший поиск конечных получателей обычно затягивается или не предоставляется возможным, поэтому все обвинения выдвинут против владельца карточки, согласившегося на залив.

За залив денег соучастники могут быть привлечены уголовно за участие в отмывании денег, полученных преступным путем, на срок до 15 лет, если будет доказано, что на «отмытые» средства покупалось оружие, наркотики, изготавливались бомбы и проч.

Кроме ответственности по ФЗ №115, соучастник будет нести ответственность по статье №174 УК РФ «Совершение финансовых сделок с деньгами, полученными преступным путем…». В зависимости от тяжести, в качестве наказания может быть наложен штраф до 500 тыс. руб. или лишение свободы до 5 лет.

  • Перед соглашением на сделку, нужно оценить все риски и изучить информацию о предложенном заливе денег на карту. Даже если в жизни тяжелая ситуация, польщаться на «легкий заработок» не стоит, ведь можно потерять еще больше.
  • Не верить мошенникам про легкие деньги и вообще не соглашаться на данное предложение.
  • Если на счет уже поступили средства, то стоит сразу же обратиться в свой банк и написать заявление о поступлении неизвестной суммы, к которой владелец карточки не имеет отношение.
  • Стоит понимать, что посредники в отмывании – это всего лишь «пушечное мясо» для преступников, которое пойдет вместо них в тюрьму или которое просто является целью атаки на счета.
  • Ни при каких обещаниях и условиях не участвовать в заливных сделках
  • Заливов на киви кошелек не существует. Это мошенники
  • Думать головой. Если срочно нужны деньги, проще взять займ на карту! Нужно будет заплатить проценты по займу, но зато деньги получите честно и без обмана

Если вы все таки серьезно настроены и вам срочно нужны деньги, предлагаем вам контакты проверенных людей:

Мы проверили — заливщиков на самом деле не существует.
Все они мошенники.
Как вы это не понимаете))

Залив на карту. Что это и чем грозит?

«Заливы на карту», «залью деньги на карту или счет в любом банке», «приму залив на счет Киви или Вебмани» — постами с подобными заголовками пестрят все ветки кредитных форумов. Хотя больше половины форумчан даже не знают, что это за заливы такие и «с чем их едят». Предлагаем разобраться в этой теме.

Что такое залив на карту?

Если говорить красиво, то залив на карту – это перевод незаконно добытых денежных средств на банковскую карту человека, который обязуется их обналичить и отправить оговоренный % от суммы обналиченных средств на указанный счет. Для людей, оказавшихся в долговой яме, залив сравним с даром богов, а сам заливщик предстает ангелом-хранителем, спустившимся с небес, чтобы помочь бедолаге. Но после получения залива, в глазах заемщика ангел вдруг становиться дьяволом, а дар богов кажется карой небесной за прочие грехи.

Если говорить как есть, то залив на карту – это перевод «грязных» денег на счета лохов для отмывания и последующей легализации. То есть, хакеры взламывают счета или карты клиентов банка, отправляют денежные средства соискателям легких денег, а те в свою очередь обещают выслать половину или какую-то часть на другой счет или карту, которая будет указана заранее.

Казалось бы, просто находка для человека, оказавшегося в трудном финансовом положении, но не все так радужно. Если бы все было так просто, то хакеры посылали бы деньги сразу на свои счета, минуя посторонних людей, раз они этого не делают, значит, есть подвох. А подвох кроется в уголовно наказуемом преступлении, соучастником которого является человек, обналичивший деньги после залива. Если начнется разбирательство, банку не составит труда определить на какой счет был отправлен перевод со взломанного. Привлекут полицию, те припишут мошенничество, вряд ли попытаются распутать цепочку до конца и за несколько сотен тысяч, которые вряд ли спасут вам жизнь, вы сядете на пару-тройку лет в тюрьму. Вот такой вот хеппи-энд.

Что грозит заемщику после залива?

Давайте подробнее рассмотрим все риски, которые могут грозить человеку, которому сделают залив на карту или счет:

  • Лихие 90-е снова в моде
    Нет, это не та история с кошельком на веревочке, это другая сказка. В 90-х мошенники пользовались этим методом с большой охотой. Принцип следующий: братки оставляли кошелек с большой суммой денег на видном месте, прохожий находил его и тут же появлялся еще один прохожий, который предлагал поделить деньги поровну, вроде как вместе нашли. Когда дележка заканчивалась, откуда не возьмись, появлялся хозяин кошелька и требовал вернуть находку со всеми деньгами. Второй прохожий под шумок убегал, а деньги приходилось возмещать первому, причем в полном объеме. Стоит ли говорить, что второй прохожий — подельник хозяина кошелька? Думаю, вы об этом догадались еще в начале истории.

Тем же методом пользуются некоторые заливщики. Предлагают залить деньги на карту и отдать 50-60% им. Когда счастливый заемщик переводит деньги, объявляется истинный хозяин всей суммы и требует вернуть все до последней копейки, иначе привлечет полицию и банк. Согласитесь, неплохая мотивация. Таким образом, заемщик роет себе еще большую долговую яму, чем была прежде.

  • Развод — дело тонкое
    Заливщик рассказывает заемщику, будто на его карте должно находиться энное количество денег в размере определенного % от суммы залива, чтобы эта операция вызвала меньше подозрений и деньги смешались. Отчасти, это правда, но честные заливщики просят только номер карты и ничего больше. А мошенники непременно выведают у вас CVC-CVV2 код. С этими данными, для них не составит труда взломать вашу карту и залить те же деньги на счет другого человека. По сути, получается замкнутый круг.
  • « Козел отпущения «
    Вас использовали и теперь грозить реальный срок. Чтобы там не сочиняли заливщики, им глубоко по барабану, что с вами случится. Вы — пушечное мясо, которое идет в расход первым. Заливщики получают 50% отмытых с вашей помощью денег, а вы получаете срок.
  • Обвинение в пособничестве терроризму
    Большая вероятность, что залитые деньги были связаны с террористическими группировками. Это самое страшное, потому что если на вас выйдет полиция, то сядете на 15 лет, не меньше.
  • Развод на разводе
    Как правило, честные заливщики работают по знакомству или гарантам получения своей доли. Посылать 500 000 рублей незнакомому человеку в надежде, что он вернет 50% — слишком самоуверенно. Этими уловками воспользовались другие мошенники, которые предлагают заливы по предоплате. То есть, сначала вы платите определенный % от суммы залива и только после этого, его обещают отправить на ваш счет.

Как обезопасить себя, если залив уже на вашей карте?

Выход один — не снимайте деньги ни за что, сразу же идите в банк и объясняйте ситуацию следующим образом: «На мой счет/карту поступила энная сумма денег, но я не знаю, откуда и от кого, мне деньги не принадлежат, родственники с большим наследством не умирали и т.д.»
Пусть банкиры сами разбираются.

Можно ли избежать ответственности за совершенный и обналиченный залив? Скорее всего — да, но этот вопрос еще не до конца изучен, и давать какие-то конкретные советы пока не представляется возможным. Мы постараемся раскрыть эту тему подробнее в одной из следующих статей. Можно сказать, что дело это не простое и обычно вы лишаетесь возможности пользоваться услугами банка, где открыли карту.

Получение залива, проверенные варианты

Вам также нужно понять, что заливы на карту существуют. Но реальных заливщиков очень мало. 99% заливщиков являются мошенниками. Мы предлагаем вам помощь в поиске настоящих заливщиков.

Вы настолько наивны, что вас так просто обмануть)). Вы думаете, если бы здесь было 10 реальных контактов — эти люди дали бы вам деньги без предоплат? Поймите, просто так деньги никто не дает. Скорее всего вам бы предложили залив с предоплатой. И после того, как бы вы отправили 100 рублей или 10 тыс., мошенники бы слились и пропали. Если вам не жалко, помогите нашему проекту, ведь мы уберегли вас от мошенничества и потери гораздо большей суммы. Нас устроит даже 10 рублей.

Залив — уголовно наказуемое предступление. Кто этим занимается, не светит своих контактов и не пишет в комментариях «Сделаю залив». Ищите другие пути выхода из трудного финансового положения. Оставившие комментарии здесь — все поголовно мошенники. Если хотите проверить мошенника — можно сделать это здесь http://www.kemwm.ru/vse-moshenniki/ . Заодно почитайте, какие случаи мошенничества бывают.

С уважением, Администрация сайта.

Оценить статью

Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

ru_fraud

Мошенничество, обман, воровство, угон.

Сейчас карты есть у многих людей, и мошенники выдумывают все новые способы краж с карт. Вот что на днях написала девочка на местном форуме. Уверена, что скоро подобное пойдет по всей стране.

>>>>
Актуально для тех, кто подает объявления на авито, но думаю скоро этот обман доберется везде!

Подала объявление о продаже шкафа на АВИТО. Тут же звонит молодой человек, вполне приятно и адекватно со мной разговаривает, внушает доверие. Задает пару вопросов по шкафу, говорит, что он не физическое лицо и занимается сдачей и продажей недвижимости, для этого иногда покупает мебель, чтобы обставить квартиру для сдачи. Через минуту говорит, что его все устраивает, и он прямо сейчас готов оплатить шкаф, но безналом. Спрашивает какие карты у меня есть. Говорю, что есть сберовская. Он говорит, не очень хорошо, т.к. большая комиссия, но давайте попробуем на сберовскую (видимо у сбера больше систем безопасности по оплате с карт, как я сейчас понимаю). Говорит, что ему, чтобы перевести с юр лица, необходимы следующие реквизиты с карты: номер карты, срок действия, ФИ держателя карты и расчетный эл счет. Я наивная душа, меня ничего не смутило, кроме расчетного счета, который я точно знаю на карте не пишется. Говорю ему, что расчетный счет указан только в договоре, на карте его нет. Он начинает мне объяснять, что это длинный расчетный счет в договоре, а на карте указан короткий для эл платежей. (видимо он пытался у меня узнать код, который используют для оплаты с карт за покупки в инет-магазинах — CVV-код). Вот это меня напрягло и я начала подозревать что-то не то, хотя сама очень наивный и доверчивый человек, до послднего верила ему. Говорю я лучше позвоню мужу, узнаю у него все и вам сама перезвоню.
Тут же пошла гуглить. ЭТО ЛОХОТРОН. Один из способов развода. Потом видимо с карточки они списывают деньги. Всю систему не знаю, им ведь вроде еще подттверждающий пароль нужен, но думаю и на это у них есть своя схема.
Позвонила в сбер, описала ситуацию, говорят, что кроме номера карты ничего говорить не надо.
>>>>

Еще раз напомните своим родственникам (особенно пожилым) — никому ничего не сообщать о картах! Даже сотрудникам банков!

Развод перевод на карту

Мошенники не дремлют и придумывают все новые способы обмана. и надо сказать, что весьма оригинальные 🙂

Прочитал на одном авто форуме (слегка подкорректировал, так, как форум украинский)

Итак, развод рассчитан на продавцов, которые получают оплату за товар на банковскую карточку:

— Вы продаете товар, например, за 10 000 р.

— С вами связывается «покупатель», согласовывает все детали. Вы ему скидываете реквизиты для оплаты.

— Через некоторое время на карту поступают деньги, но не 10 000 р. , а 20 000 р. Опа.

— После этого, с вами опять связывается «покупатель» и сообщает, что произошла ошибка и просят вернуть лишние 10 000 р. на указанную карту.

— Вы возвращаете лишние деньги. И возможно даже отправляете товар, а может его у вас забирают.

На этом видимая часть закончена. И вроде бы все нормально — деньги получены, товар отправлен. В чем подвох?

Результат: ваша карта оказывается заблокирована за мошенничество . С последующими разбирательствами.

— «Покупатель», он же мошенник. Выставляет на продажу в интернете какую-нибудь дорогую вещь, типа Айфона за 20 000 р.

— На халяву естественно быстро находится покупатель, который хочет купить этот Айфон.

— Мошенник дает ему реквизиты ВАШЕЙ карты.

— Честный покупатель отправляет на вашу карту 20 000 р.

— Вы, по просьбе мошенника отправляется 10 000 р. на указанную карту и передаете товар.

Мошенник получил 10 000 р. + ваш товар. Или просто деньги, если ваш товар ему нафиг не нужен.

Вы оказываетесь соучастником мошенничества, ведь это вы получали деньги.

Красиво, блин. Надо быть осторожней .

  • Лучшие сверху
  • Первые сверху
  • Актуальные сверху

249 комментариев

я бы не стала переводить деньги на счет другой карты. только на тот с которого деньги пришли.

я тоже этого момента не понял. разводом же сразу несет прям от этого хода

Это история из головы автора. Он сам придумал этот план, ибо план чуть более, чем полностью неработоспособен. Нахера после предоплаты вообще лишние движняки устраивать

Причем так, чтобы это произошло примерно в 1 момент

Да и вообще, зачем довольствоваться 10к когда тебе могут перевести 20к напрямую. Бред, мошенник рискует одинаково.

можно без всякого возврата денег и тупо развести на товар , типа лошок скидывает деньги на карту продована , вы забираете товар у продована и исчезаете, а лошок уже будет разбираться с продованом . короче, зачем все усложнять ?

Можно тупо ограбить человека в подворотне, всё гениальное просто.

Человек проводит захват соперника в области талии и проводит ужаснейший бросок, этим он как бы говорит грабителю «Я с тобой не согласен.»

мошенник не переводит 20к. Их перевело 3е лицо, которое якобы «купило» у мошенника айфон за 20к и отослало эти деньги 1-му продавцу(нормальному).

Наверняка тут больше для отвлечения внимания от себя. А то что существует, возможно в подобное и вляпался мой младший брат.

Намного (намного, намного, намного) легче купить левую карту сб и на нее скинуть все 20к

В случае возврата денег при оплате с карты деньги возвращаются только на туже самую карту. Ни наликом ни на другую карту их никто не переведет.
И продавец тут вообще ничего не решает. Бухгалтерия просто не проведет такую операцию.

Хрена с два. Если перевод, например, с карты на карту Сбербанка, это считается дарением и вернуть можно только через суд/полицию. Сталкивался с этим, в Сбере говорят, что таких обманутых завались, рекомендуют обращаться в УВД, т.к. они помочь ничем не могут

Работаю в Зеленом)) Действительно, мы не имеем права отзывать средства с личных счетов клиентов. Даже если деньги были перечислены по ошибке.

Да хоть пиши комментарий, хоть не пиши- банк не имеет права отзывать средства с личных счетов клиента. Если ты куда-то перевел деньги именно на личный счет, а не произвел покупку, то только в правоохранительные органы

никогда не буду пользоваться сбербанком

По какой причине? Потому что деньги не отзывают с личных счетов клиентов?

Если тупо цифорку перепутал, то всё?

Да, тебе нужно будет связываться с этим человеком и просить его вернуть деньги. Если это ты перепутал. Если перепутал работник сбербанка- значит он заплатит.

Я вот этот момент вообще не понял. Если человек нашёл дурака, который готов отправить 20000 на какую-то левую карту авансом, до получения айфона/товара, зачем так усложнять схему. Укажи свою карту, хапни 20к, и сваливай.

Ну мне кажется, что фактически твоя карта не фигурирует в мошенничестве сразу. Т.е. лох1 отправляет деньги на карту лоха2. И обвинять в мошенничестве будет лоха2 в этом случае. А лох2 обвинять изначально никого не будет, потому что он фактически не обманут. Но все-равно какая-то тупая схема.

так как же не участвует? ЛОХ 2 в итоге отправляет мошеннику 10000 на карту. Мошенник все равно светится. Зачем лишнее звено в данной схеме- понятно. Больше запутать следствие, пока ЛОХ1 будет разбираться с ЛОХом2, время пройдет.

Я же уточнил «сразу». В этом и идея, что через лоха2 может еще куча операций пройти, и искать потом карту мошенника будет еще сложнее. Вот только выхлоп в такой схеме какой-то маленький при таких сложных совпадениях.

да херня, операцию в 10к не каждый день проводишь, да и если это примерно одновременно то по карте пострадавшего ищешь первую транзакцию, а после нее сразу находится вторая, максимум 5 минут времени.

я понял в чем мошенничество, в том, что вы ставите плюсики мошеннику! Остерегайтесь обманных постов

Берём маргинала с паспортом, оформляем ему карту, даём ему за его карту 5 к, разводим норм так количество лохов, сливаемся на неопределённый срок. Потом по новой=)
Пиздец, охуенная идея. Но как-то стрёмно это идти реализовывать. Есть советы, как себя обезопасить?

Не палиться идеей на пикабу?=)) Как вариант, добавить еще одного лоха, который за тебя будет оформлять с этим маргиналом карту. Кстати можно и не одну, а несколько 😉 Если и опиздюлят, то лоха, а ты типа его не знаешь.

Я только что над этим думал. Но маргиналы те ещё петухи, друг друга сдают на ура. Вот нужен варик вообще не спалиться, привезти лоха из другого города, соседнего, например, уже лучше. Надо думать, короче)

Точняк. Какого-то бича никто искать не будет. Вы, ещё не успели запатентовать идею? Я, в общем, тут , определился походу=)

Так ты не разведешь второго чувака. Это азарт, не знаешь когда остановится)

Плюсом к тому товар должен быть либо эксклюзивным, либо стоить минимум 20-ху в регионе присутствия лошка 1, и максимум 10-ку в регионе присутствия лошка 2. Лошок 2 такой лошок, что выставит товар ценой 20к за 10к? Гражданин мошенник устанет увязывать эти два варианта, либо нарвется на мошенничество лошка 2, который тупо хочет денег 10к себе на карту и товара у него никакого нет)) Того самого лошка 2, который якобы терпила в этой схеме =)

как бэ — те кто это делают, рассчет идет не на постоянный поток прибыли, а на разовый, если дважды пройдет — ох хуясе оО. А ведь население в стране не маленькое, да и не все образование имеют, с учетом продавцов. Как сам считаешь, ни продав ни йоты ткани, имея карточку на левого человека, какую нибудь кукурузу — 100-150 рублей заработать на глупости — по моему неплохо справляются, когда включаешь телевизор и видишь как за 350лярды цифры уходят и человек остается «практически» безнаказанным.

Давай я тебе кину на сбер карту 100 рублей, а ты мне попробуешь их вернуть обратно? Или хотя бы узнаешь, что карта, которую я тебе кинул != карте, с которой тебе пришли деньги. Пиздеть — не мешки ворочить.

Давай ты мне просто скинешь деньги и я про тебя забуду. Нахера мне замарачиваться дальше, если моя задача выудить у тебя деньги?

Вспомнился старый анекдот

Новый учитель, придя в класс, обнаружил, что одного мальчика, Моню, дразнят и обзывают дурачком. На перемене он спросил ребят, почему они его так обзывают.

— Да Моня и вправду дурачок, господин учитель. Если дать ему большую монету в пять шекелей и маленькую в десять, он выберет пять, потому что думает, что она больше. Вот, смотрите…

Парень достает две монеты и предлагает мальчику выбрать. Тот, как всегда, выбирает пять. Учитель с удивлением спрашивает:

— Почему же ты выбрал монету в пять шекелей, а не в десять?

— Посмотрите, она же больше, господин учитель!

После уроков учитель подошел к мальчику.

— Неужели ты не понимаешь, что пять шекелей больше только по размерам, но на десять шекелей можно купить больше?

— Конечно понимаю, господин учитель.

— Так почему же ты выбираешь пять?

— Потому что если я выберу десять, они перестанут давать мне деньги.

Новая форма мошенничества у кого не подключен Сбербанк Онлайн (2 фото)

Новая форма мошенничества у кого не подключен Сбербанк Онлайн

Мошенники прочесывают доски объявлений о продаже квартир или автомобилей, созваниваются по номеру в объявлении и предлагают внести залог переводом на карту Сбербанка.

Проверяют номер карты через сайт Сбербанка и если карта не зарегистрирована то сразу через сайт начинают процедуру регистрации карты в сбербанк онлайн.

После чего созваниваются с вами и просят сообщить пароль в СМС сообщении, якобы для перевода денежных средств (код протекции). Когда вы сообщаете код они получают доступ к банку, вторая операция это уже вывод денег с вашего счета, могут позвонить и попросить второй код, якобы деньги не пришли, или сумму будут кидать частями (это мне звонивший обещал). Суть нескольких переводов, чтобы обчистить ваш банковский счет под чистую.

В моем случае мошенники вообще были зеленые и неопытные. Звонили с номера +7-920-789-36-24 (можно бомбить:)) Представился депутатом правительства г. Уфа, заинтересовало объявление по квартире, при этом про договор купли продажи или договор на предварительный на задаток сразу начал заливать «ну мы же доверяем друг другу». ФИО не хотел называть никак.

Очень хотел перевести деньги. Никогда не видел, чтобы люди так хотели расстаться с деньгами. Хотел бросить 2 перевода по 400 тыс.
Кто в здравом уме сразу захочет расстаться с деньгами?
Без документа, без договора?
Сразу сомнения.

При этом номер звонившего я пробил через соцсети и поисковики, она оказалась новой и из Тульской обл. С этого момента я понял всю фишку развода.

Передал ему номер карты для перевода, пришло тут же СМС «О регистрации в системе сбербанк онлайн», эту процедуру регистрации сделал мошенник. Он тут же позвонил и начал требовать код из смс для завершения перевода задатка.

Я инициировал собственную процедуру регистрации в Сбербанк Онлайн и начал тянуть время, все это время мошенник висел на телефоне и сильно нервничал. Он начал путаться и давить на меня по телефону что секунды истекают и деньги он не сможет отправить. Я общался с ним очень спокойно, задавал наводящие вопросы, успокаивал, что у меня никак не приходит СМС, было видно по голосу что мошенник нервничает очень сильно. Психолог он очень плохой, я служил в правоохранительных органах и знаю что к чему 🙂

Под конец своего таймера он начал отсчитывать секунды нервничая, как будто сейчас что-то взорвется 🙂 Но было поздно, я уже завершил процедуру регистрации сам и сидел в личном кабинете Сбербанк Онлайн.

В итоге он сказал что сбросит деньги с утра через банкомат и бросил трубку, даже не дослушав меня.

С утра набрал его еще раз, он уже забыл про что говорили, и сказал что к сожалению договор купли продажи не состоится, я ему намекнул, что знаю к чему он все это затеял, начал описывать всю схему его развода, он сразу же бросил трубку.

По голосу мошеннику около 21-28 лет. Остался только номер телефона, который нигде не светился, по нему нет данных ни в соцсетях ни поисковых системах. Будьте бдительны! Номерок его передам старым друзьям по работе, пусть подергается.

Мошенники на Авито

Содержание статьи

Под мошенничеством понимают хищение чужих денег с помощью обмана или злоупотребления доверием. С развитием технологий аферисты переместились в интернет. Работать в сети легче из-за анонимности.

Сайт Авито очень популярен. Он позволяет продавать ставшие ненужными вещи и покупать все что угодно по привлекательным ценам. Конечно, на Авито есть мошенники. Они работают по одним и тем же схемам, знать которые нужно, чтобы не стать жертвой аферистов. Далее расскажем, как распознать мошенника на Авито.

Мошенничество с переводом денег на карту

Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: человек откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.

При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.

Мошенник на Авито просит номер карты

Если мошенники на Авито настаивают на переводе на карту, не сообщайте ничего, кроме ее 12-значного номера. Для отправки денег покупателю не нужны ни ваши ФИО, ни срок действия кредитки, тем более не понадобится код на обороте. Вы точно имеете дело с мошенником, если он требует назвать код из смс, который пришел на ваш телефон, привязанный к карте.

Обратите внимание!

То, что именно мошенники на Авито просят номер карты, можно узнать по следующим признакам:

  • отсутствие интереса к товару;
  • желание оплатить покупку немедленно;
  • категоричный отказ от личной встречи и наложенного платежа.

Мошенник просит перевести предоплату на карту

Самый распространенный способ, которым на Авито пользуются мошенники, — предоплата на карту. Он также популярен и на других сайтах объявлений, и в интернет-магазинах. Рассмотрим, в чем заключается развод на Авито с предоплатой на карту. Под разными предлогами продавец-мошенник просит перевести ему часть стоимости товара. К примеру, покупатель заинтересовался объявлением о продаже авто. Он звонит продавцу и узнает, что на машину уже выстроилась очередь из желающих. Чтобы зарезервировать ТС, нужно всего лишь перевести на карту смешную сумму — пару тысяч рублей. Конечно, желающий выгодно купить авто человек соглашается на заманчивое предложение, в итоге он остается и без предоплаты, и без машины.

Нельзя сказать, что только мошенники на Авито просят перевод на карту, но зачастую это свидетельствует именно о преступных намерениях продавца. В таких случаях нужно просить личной встречи.

Обратите внимание!

Мошенничество с доставкой на Авито

Зачастую получается так, что продавец и покупатель находятся в разных городах. Конечно, ни один владелец не доверится незнакомому человеку и не отправит товар в никуда без денег. Поэтому даже добросовестные продавцы просят предоплату. Чтобы проверить, не имеете ли вы дело с мошенничеством с доставкой на Авито, позвоните от имени покупателя из того же города продавцу и назначьте встречу. Если он согласится, скорее всего, вы имеете дело с добросовестным владельцем.

Если у вас есть знакомые в другом городе, попросите их забрать товар и переслать вам почтой. Этот способ гораздо надежнее. Или договоритесь с автором объявления о пересылке курьерской службой. В таком случае курьер просто не отдаст вам товар, пока вы его не оплатите. Выигрывают и продавец, и покупатель. Однако заранее обговорите, кто будет платить за доставку и какой курьерской службой она будет осуществляться.

Мошенники на Авито по смс

Иногда мошенники действуют не от имени продавца или покупателя, а от лица администрации сайта. На номер человеку, разместившему объявление, приходит смс со ссылкой якобы на сайт Авито, по которой нужно перейти. Причины могут быть разными: заблокированное объявление, новый отклик и т.д. Если вы получили такое сообщение, не переходите по ссылке. Зайдите в личный кабинет через браузер и проверьте, действительно ли аккаунт заблокирован или получены новые отклики. Переход по ссылке чреват заражением устройства вирусом и кражей паролей от интернет-банков.

Нелишним будет обратиться в службу поддержки Авито и сообщить, что с определенного номера приходят мошеннические смс.

  • Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
  • Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74

Передача персональных данных

Зачастую объявления на Авито размещают не реальные люди, а компании. Особенно это актуально для недвижимости. Риелторы от имени продавцов просят у пользователей контакты, после чего вносят их в свою базу данных и начинают звонить с предложениями. Впоследствии эту же базу данных могут продать другой компании. Поэтому не стоит сообщать личные данные всем подряд. Если вы не уверены, что с вами говорит реальный человек, позвоните по указанному телефону и уточните эту информацию.

Как распознать мошенника на Авито?

Чтобы не стать жертвой мошенничества на Авито, внимательно изучайте объявления продавцов. Лучше не иметь дело с недавно созданными аккаунтами, не звонить по объявлениям из других городов, а также объявлениям, не имеющим фото товара. Должна насторожить слишком низкая цена по сравнению с рыночной. Признаком мошенника на Авито также является отказ от личной встречи и требование забронировать товар, внеся предоплату.

Еще один критерий — общение только по электронной почте или в соцсетях. Аккаунт обязательно должен содержать телефон пользователя. Если он долгое время недоступен или не отвечает, это повод насторожиться.

Обратите внимание!

Как действовать, чтобы не нарваться на мошенников на Авито:

  • попросить снять товар на видео;
  • использовать наложенный платеж;
  • сверять цены.

Как вернуть деньги?

Мы рассмотрели, как действуют мошенники на Авито. Также затронем вопрос, что делать человеку, который уже стал жертвой аферистов. Как правило, первое, что интересует пострадавших, — как вернуть деньги от мошенников на Авито. Способ зависит от того, каким образом вы переводили деньги. Если на номер мобильного телефона, доказать, что это была предоплата за товар, почти невозможно. Может помочь только обращение в полицию или мировой суд и расследование.

Если мошеннику удалось взломать ваш аккаунт в онлайн-банке, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, подайте заявление в отделение кредитного учреждения. Чем скорее вы это сделаете, тем выше шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам на Авито. То же самое нужно делать, если вы перевели деньги мошеннику и только после этого поняли, с кем имеете дело.

Обратите внимание!

Если вы заметили, что с карты сняли деньги, незамедлительно заблокируйте карту, позвонив в банк. Так вы убережете оставшиеся средства.

В случае если предоплату просят на личной встрече, требуйте расписку. Без этого документа доказать внесение аванса будет очень трудно.

Обязательно сообщите о мошенничестве в службу поддержки Авито. Администрация сайта заблокирует аккаунт мошенников и при необходимости будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. Кроме того, предупредив руководство портала, вы оградите от встречи с мошенниками других пользователей.

Также рассмотрим, куда обращаться, если вы пострадали от мошенников на Авито. Подайте заявление в полицию. Укажите:

  • наименование отдела полиции;
  • ФИО начальника;
  • ваши данные — ФИО, адрес, контакты;
  • обстоятельства преступления, сумму ущерба, действия преступников;
  • всю информацию о злоумышленниках, в том числе их ФИО, адреса, контакты;
  • доказательства мошенничества;
  • указание на то, что вы знаете об ответственности за ложный донос;
  • дату и подпись.

Приложите все имеющиеся доказательства — скриншоты переписок, записи разговоров с аферистом, чеки, квитанции об оплате. Более действенны в таких случаях коллективные заявления, поэтому имеет смысл найти других пострадавших от действий этого мошенника.

Наказание для мошенников на Авито зависит от суммы ущерба. Если она менее 1 тыс. руб., мошеннику грозит санкция по ст. 7.27 КоАП РФ. Это штраф до пятикратного размера похищенного, арест до 15 суток, обязательные работы до 50 часов.

При более серьезных последствиях наказание будет уголовным. Суд может назначить за развод на Авито одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

При сумме ущерба более 5 тыс. руб. или совершении преступления группой лиц, мошенникам грозит:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Обратите внимание!

Будьте осторожны при покупке и продаже товаров на сайте Авито. Следуйте нашим рекомендациям:

  • не сообщайте данные карты, номер называйте, только если уверены в продавце или покупателе;
  • не называйте пин-код карты и код, присланный по смс, ни при каких обстоятельствах;
  • настороженно относитесь к отказу от личной встречи и требованию внести предоплату.

Если вы уже стали жертвой мошенников, заблокируйте карты и счета, к которым у аферистов может быть доступ, подайте заявление о возврате средств в банк, обратитесь в полицию, а при необходимости и к опытному юристу, который добьется проведения расследования.

Последние вопросы по теме: «мошенничество на авито»

Сняли деньги с карты

Здравствуйте! Пожалуйста, помогите в сложной для меня ситуации:

В начале мая на сайте Авито.ру я разместила объявление о продаже дачи.

Через несколько дней на мой сотовый позвонил мужчина и сказал, что хочет купить мою дачу, но находится сейчас в другом городе и сможет приехать в мой город только в конце мая, поэтому предложил выплатить мне залог, чтобы я не продала дачу никому другому. Я, желая продать дачу, согласилась на залог в размере половины суммы, которую просила за дачу. Мужчина этот спросил — есть ли у меня карта какого-либо банка, чтобы перечислить на нее залог. Карта у меня есть — Сбербанка. Денег на этой карте в тот момент почти не было (только 30рублей) и я, со спокойной душой, назвала мужчине номер моей карты. Мужчина сказал, что сейчас уточнит — можно ли перечислить на эту карту деньги. Буквально через минуту после этого звонка мне пришла СМС, что мной пройдена регистрация в Онлайн Сбербанке и был указан пароль доступа к операциям. Тут же перезвонил все тот же мужчина, спросил — пришла ли СМС и попросил назвать пароль. Я, зная, что на карте денег у меня нет и терять мне нечего, пароль ему продиктовала. Через минуту мне пришла новая СМС — о том, что на мою карту зачислены деньги, только в размере более чем 5 раз превышающем сумму обещанного задатка. Когда позвонил все тот же мужчина, я спросила у него — почему сумма перечисленного задатка так велика — гораздо больше стоимости дачи. Мужчина ответил, что деньги перечислял его бухгалтер со счета ИП и «видимо что-то напутал». Тут же мне перезвонил мне этот «бухгалтер» и пояснил, что произошла путаница с платежками и, чтобы снять излишне переведенные мне деньги, попросил назвать все данные по моей карте: мое Ф.И.О., дату рождения, место регистрации и кодовое слово. Я, помня, что моих денег на карте не было, и, считая, что чужие деньги мне не нужны, спокойно продиктовала все требуемое «бухгалтеру». Тут же пришла СМС, что деньги, недавно переведенные на мою карту потенциальным покупателем дачи, сняты и переведены на карту другого человека. А покупатель перезвонил мне, сказав, что с платежами они разобрались, свои неправильно переведенные деньги они забрали назад, а обещанный задаток за дачу он сможет перечислить только на следующий день, так был уже вечер и рабочий день в банке закончился. Когда мужчина перестал мне звонить и перестали одна за одной приходить СМС, у меня появилось время обдумать произошедшее и я решила посмотреть «движение денег» по своей карте в Онлайн-Сбербанке. И тут выяснилось, что НИКАКИХ денег ИП, ошибочно зачисленных на мою карту НЕ БЫЛО! А на самом деле мужчина, оказавшийся мошенником, получив доступ к Онлайн-Сбербанку с помощью названных мной паролей, закрыл 2 моих Сбербанковских счета, переведя деньги с этих счетов на мою карту, а потом с моей карты перевел мои деньги на карту совершенно незнакомого мне человека. В итоге у меня украдено более 500тыс.рублей. Утром следующего дня я написала заявление в полицию — об установлении личности мошенников и возбуждении уголовного дела. На сегодня полицией уже выяснено Ф.И.О. человека, на карту которого перечислены деньги, установлены его паспортные данные. Установлено, что часть моих денег была снята в банкомате другого региона России. А другая часть моих денег была переведена на карту другого человека и также обналичена в банкомате того региона. Установлены паспортные данные владельцев карт, на которые осуществлялся перевод денег. Уголовное дело полицией не возбуждено, проводятся розыскные мероприятия. Подскажите — в такой ситуации на какой исход дела я могу рассчитывать? Вернут мне мои деньги? Можно еще что-либо сделать для благоприятного (для меня) исхода?

Еще по теме:

  • Сумма госпошлина за регистрацию прав на недвижимое имущество ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОШЛИНАЗА ГОСУДАРСТВЕННУЮ РЕГИСТРАЦИЮ ПРАВ НА НЕДВИЖИМОЕ ИМУЩЕСТВО2018 год Налоговый кодекс РФ (часть вторая), Глава 25.3 Государственная пошлина (текст по состоянию на […]
  • Ст 81 коап рф Увольнение по инициативе работодателя: судебная практика (Болгерт Д.) Дата размещения статьи: 05.06.2015 При расторжении трудового договора по инициативе работодателя не всегда […]
  • Выплаты при рождении пятого ребенка в 2016 году Пособия на детей в 2016 году Актуально на: 18 января 2016 г. Порядок расчета пособий на детей в 2016 году не поменялся. Однако изменились максимумы и минимумы различных «детских» пособий. […]
  • Развод на таможенный конфискат Заработок, финансы, создание и продвижение сайтов Популярные публикации Вирус создал ярлык флешки на флешке 1 104 views Развод с QIWI кошельком 365 views Можно ли записывать […]
  • Неравноценное встречное исполнение обязательств Определение СК по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 5 августа 2015 г. N 304-ЭС15-3591 Состоявшиеся по делу о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя […]
  • График посещения ребенка после развода Общение с ребенком после развода по закону в России Развод состоялся, имущество разделили (если было), в разные стороны разбежались, стали чужими, бывшей женой и бывшим мужем. Одно дело, […]